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今回は楽天証券担保ローン＆インベスコ投資で得た経験から、野村Webローンでの新たな投資戦略を考えていこうと思います。
なお投資先は予想分配金提示型の
WCM 世界成長株厳選ファンド(予想分配金提示型)
通称ネクスト・ジェネレーション。
ご覧のように毎月300円～500円というインベスコをも凌駕する分配金。
もちろん2025年4月の時のようなトランプ関税ショックで株価が下落したときには分配金が100円や無配になるリスクはあるがサテライト投資としては十分ありだな。
特徴
WCM 世界成長株厳選ファンド（予想分配金提示型）（愛称：ネクスト・ジェネレーション）は、世界の成長企業30～50銘柄程度に集中投資するアクティブファンドです。運用は朝日ライフアセットマネジメントが行い、実際の株式運用は米国のWCM Investment Managementが担当しています。
- 世界の成長株に厳選投資
- 日本を含む世界の企業が対象
- 「企業文化」「競争優位性（参入障壁）」「構造的な成長力」を重視して銘柄を選定
- 30～50銘柄程度の集中投資で、市場平均を上回るリターンを目指します。
- 為替ヘッジなし
- 円安局面ではプラス要因になりますが、円高では基準価額の下押し要因になります。
- 毎月決算・予想分配金提示型
- 毎月25日に決算。
- 基準価額の水準に応じて分配金額の目安が決まる仕組みです。
- ただし、分配金は保証されておらず、分配により基準価額はその分下落します。元本の払い戻し（特別分配金）となる場合もあります。
メリット
- 世界の有力成長企業へまとめて投資できる
- 運用実績が比較的良好で人気が高い
- 毎月の分配金を受け取りたい人には魅力がある
デメリット
- 信託報酬は年1.958％程度と、インデックスファンドよりかなり高めです。
- 集中投資のため値動きは大きくなりやすいです。
- 分配金は利益ではなく元本の一部払い戻しになることもあります。分配金だけを見て判断するのは注意が必要です。
分配金の基準価格は？
2026年8月末時点では12,000円代の基準価格なので300円が分配金となっています。
| 前営業日の基準価額 | 1万口あたりの分配金（税引前） |
|---|---|
| 11,000円未満 | 基準価額の水準などを勘案して決定 |
| 11,000円以上～12,000円未満 | 200円 |
| 12,000円以上～13,000円未満 | 300円 |
| 13,000円以上～14,000円未満 | 400円 |
| 14,000円以上 | 500円 |
野村Webローンの金利
2026年8月時点の野村Webローン金利は2.4％と楽天証券担保ローン(2.125%)より高い金利になっていますが、楽天証券担保ローンと比較してよい部分は日本株以外も担保設定できるところですね。
楽天はアメリカ株や投資信託は担保の対象外なので、オルカンやS&P500などを担保に出来るのは大変ありがたいです。
松井証券ポイント
2026年7月31日時点の松井ポイントのWCM還元率は0.7％
信託報酬年1.958％を実質1.258％で運用できそうです。
松井証券ポイントに関する記事は↓
シミュレーション
ここで野村Webローンで500万円、700万円、1,000万円借入、その同額を松井証券でWCMで購入した際のシミュレーションしてみましょう。
シミュレーション・分配金300円として計算
| 購入額 | 年間分配金（税引前） | 年間借入金利 2.4％ | 信託報酬 1.958％ | 松井ポイント 0.7％ | 差引き後 |
|---|---|---|---|---|---|
| 500万円 | 約144.5万円 | ▲12万円 | ▲9.79万円 | ＋3.5万円 | 約126.2万円／年 |
| 700万円 | 約202.3万円 | ▲16.8万円 | ▲13.71万円 | ＋4.9万円 | 約176.7万円／年 |
| 1,000万円 | 約288.9万円 | ▲24万円 | ▲19.58万円 | ＋7万円 | 約252.3万円／年 |
月平均にすると
| 購入額 | 分配金 | 金利・実質コスト等控除後 |
|---|---|---|
| 500万円 | 約12.0万円／月 | 約10.5万円／月 |
| 700万円 | 約16.9万円／月 | 約14.7万円／月 |
| 1,000万円 | 約24.1万円／月 | 約21.0万円／月 |
分配金ごとのシミュレーション
次に基準価格が上下して分配金が100円～500円に変動した際のシミュをしてみます。
1,000万円購入した場合
| 毎月分配金 | 年間分配金 | 金利・コスト・ポイント考慮後 | 月平均 |
|---|---|---|---|
| 100円 | 約96.3万円 | 約59.7万円 | 約5.0万円 |
| 200円 | 約192.6万円 | 約156.1万円 | 約13.0万円 |
| 300円 | 約288.9万円 | 約252.4万円 | 約21.0万円 |
| 400円 | 約385.3万円 | 約348.7万円 | 約29.1万円 |
| 500円 | 約481.6万円 | 約445.0万円 | 約37.1万円 |
まとめ
今回は野村ウェブローンとWCMについてのシン・投資戦略を考えてみました。
結論として、最低100円の分配金が出てくれて際いればプラスに持っていけそうですね。
早速野村証券の口座開設をしようと思います。
投資はご自身の判断で納得したものをご購入ください。
ちなみに、楽天証券担保ローンについては↓
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